1. Przedmiotem zamówienia jest usługa udzielenia kredytu długoterminowego w wysokości 7 400 000,00 zł słownie: siedem milionów czterysta tysięcy złotych) na pokrycie deficytu budżetu Gminy Lubiszyn (zwany dalej „Kredytem”) w okresie 2022-2037

2. Kredytzostanie uruchomionywtrzech transzachtj:

I transza – do dnia 15 listopada 2022 r. do wysokości 2 000 000,00 zł

II transza – do dnia 29 grudnia 2022 r. do wysokości 2 400 000,00 zł

III transza – do dnia 30 czerwca 2023 r. do wysokości - 3 000 000,00 zł

Zamawiający zastrzega sobie możliwość uruchomienia II transzy w całości lub w części do 30 czerwca 2023 r.

3. Zamawiający zastrzega możliwość wydłużenia terminów wypłaty poszczególnych transz i zmiany ich wysokości.

4. Określenie wysokości transz kredytu oraz termin postawienia środków do dyspozycji Zamawiającego następować będzie poprzez złożenie przez Zamawiającego zapotrzebowania na środki w terminie 2 dni roboczych przed terminem postawienia środków do dyspozycji Zamawiającego.

5. Dyspozycje uruchomiania transz mogą być składane na wzorze określonym przez bank.

6. Dyspozycje uruchomienia transz będą przesyłane w formie elektronicznej (mail) z zachowaniem terminu uruchomienia transzy. Natomiast oryginał zostanie niezwłocznie dostarczony do banku. Dostarczenie oryginału nie może determinować uruchomienia transzy kredytu.

7. Zamawiającyprzewidujemożliwośćwcześniejszejspłaty kredytuiztegotytułu niezostanieobciążony przezWykonawcężadnymi dodatkowymiopłatami.

8. Zamawiający zastrzega sobie prawo odstąpienia od uruchomienia kredytu lub skorzystania z jego części bez podania przyczyny oraz bez ponoszenia dodatkowych opłat.

9. Kredyt udzielony będzie w złotych polskich (PLN). Wszelkie rozliczenia pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcą odbywać się będą również w PLN.

10. Spłata rat kapitałowych kredytu dokonywana będzie w miesięcznych ratach w następujących terminach i kwotach.

Spłata rat kapitałowych dokonywana będzie w miesięcznych ratach w ostatnim dniu roboczym danego miesiącawedług następującego harmonogramu:

1) do dnia 31 grudnia 2023 roku w kwocie - 100 000,00 zł (12 rat w 2023 roku)

2) do dnia 31 grudnia 2024 roku w kwocie - 100 000,00 zł (12 rat w 2024 roku)

3) do dnia 31 grudnia 2025 roku w kwocie - 200 000,00 zł (11 rat od stycznia do listopada po 16 666,67 zł każda, jedna rata w grudniu w wysokości 16 666,63 zł)

4) do dnia 31 grudnia 2026 roku w kwocie - 300 000,00 zł (12 rat w 2026 r. po 25 000,00 zł każda)

5) do dnia 31 grudnia 2027 roku w kwocie - 300 000,00 zł (12 rat w 2026 r. po 25 000,00 zł każda)

6) do dnia 31 grudnia 2028 roku w kwocie - 500 000,00 zł (11 rat od stycznia do listopada po 41 666,67 zł każda, jedna rata w grudniu w wysokości 41 666,63 zł)

7) do dnia 31 grudnia 2029 roku w kwocie - 500 000,00 zł (11 rat od stycznia do listopada po 41 666,67 zł każda, jedna rata w grudniu w wysokości 41 666,63 zł)

8) do dnia 31 grudnia 2030 roku w kwocie - 550 000,00 zł (11 rat od stycznia do listopada po 45 833,33 zł każda, jedna rata w grudniu w wysokości 45 833,37 zł)

9) do dnia 31 grudnia 2031 roku w kwocie - 700 000,00 zł (11 rat od stycznia do listopada po 58 333,33 zł każda, jedna rata w grudniu w wysokości 58 333,37 zł)

10) do dnia 31 grudnia 2032 roku w kwocie - 800 000,00 zł (11 rat od stycznia do listopada po 66 666,67 zł każda, jedna rata w grudniu w wysokości 66 666,63 zł)

11) do dnia 31 grudnia 2033 roku w kwocie - 700 000,00 zł (11 rat od stycznia do listopada po 58 333,33 zł każda, jedna rata w grudniu w wysokości 58 333,37 zł)

12) do dnia 31 grudnia 2034 roku w kwocie - 700 000,00 zł (11 rat od stycznia do listopada po 58 333,33 zł każda, jedna rata w grudniu w wysokości 58 333,37 zł)

13) do dnia 31 grudnia 2035 roku w kwocie - 700 000,00 zł (11 rat od stycznia do listopada po 58 333,33 zł każda, jedna rata w grudniu w wysokości 58 333,37 zł)

14) do dnia 31 grudnia 2036 roku w kwocie - 650 000,00 zł (11 rat od stycznia do listopada po 54 166,67 zł każda, jedna rata w grudniu w wysokości 54 166,63 zł)

15) do dnia 31 grudnia 2037 roku w kwocie - 600 000,00 zł (12 rat w 2037 r. po 50 000,00 zł każda)

11. Zamawiający w całym okresie kredytowania zastrzega sobie prawo do zmiany terminów oraz wysokości spłaty rat kapitału, przy czym termin całkowitej spłaty kredytu określa się nie później niż do dnia 31 grudnia 2037 r. z zastrzeżeniem możliwości wcześniejszej spłaty kredytu.

12. Odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane będą według stawki WIBOR 3M i stałej marżybanku.Stawkęodsetek WIBOR3Mnależywyliczyćjakośredniąarytmetycznąz miesięcy poprzedzających miesiąc bieżący. Marża banku nie może ulec zmianie przez cały okres trwania umowy. Odsetki będą naliczane i pobierane od wykorzystanego kredytu.

13. Odsetkioraz marżaodudzielonegokredytu, stanowićbędąjedynewynagrodzenieWykonawczyz tytułu wykonania umowy kredytowej. Zamawiający nie będzie ponosił żadnych dodatkowych kosztów i opłat związanych z przygotowaniem, udzieleniem, ubezpieczeniem oraz wszelkich innych opłat związanych z obsługą kredytu.

14. Odsetkiodwykorzystanegokredytu naliczanebędąodkwotyaktualnegozadłużeniaipodlegają spłacie miesięcznej nie później niż 30-go dnia miesiąca od dnia uruchomienia kredytu przy czym gdy ostateczny dzień płatności przypada na dzień wolny od pracy, termin płatności przypada na pierwszy dzień roboczy przed tym dniem. Odsetki podlegają spłacie na podstawie noty odsetkowej przesłanej przez Wykonawcę Zamawiającemu.Odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane będą od dnia powstania zadłużenia do dnia poprzedzającego jego spłatę. Do wyliczenia wysokości odsetek należy przyjąć kalendarz rzeczywisty j.kalendarzowa ilość dni w miesiącu/kalendarzową ilość dni w roku.

15. Wykonawca zobowiązuje się zagwarantować przyjęcie przedterminowej spłaty części lub całości kredytu bez obciążania zamawiającego dodatkowymi kosztami po uprzednim powiadomieniu Wykonawcy przez Zamawiającego, w terminie 3 dni przed dniem dokonania spłaty, o zamiarze dokonania takiej spłaty.

16. Wykonawca nie może uzależnić udzielenia kredytu od przejęcia bankowej obsługi Zamawiającego oraz ubezpieczenia kredytu przez Zamawiającego.Wykonawca do obsługi kredytu, winien otworzyć rachunek techniczny – bez opłat i prowizji.

17. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco Kredytobiorcy podpisany jednoosobowo przez Wójta Gminy Lubiszyn i deklaracja wekslowa zawierająca kontrasygnatę Skarbnika Gminy.

18. Zamawiający nie złoży oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 par. 1 punkt 5 k.p.c.

19. Wceluwstępnegozbadania zdolnościkredytowejZamawiającegoprzezWykonawcę, wBIPGminyLubiszynzostały udostępnionewzakładce Budżet informacje pozwalające na dokonanie oceny.

20. Zgodniezart.15zoustawyzdnia2marca2020r.oszczególnychrozwiązaniachzwiązanych z zapobieganiem, przeciwdziałaniem i zwalczaniem COVID-19, innych chorób zakaźnych oraz wywołanych nimi sytuacji kryzysowych (Dz.U. z 2020r. poz. 374) w okresie obowiązywania stanu zagrożenia epidemicznego albo stanu epidemii i związanego z tym ryzyka istotnego naruszenia terminów i warunków realizacji zadań jednostek samorządu terytorialnego zaciągnięcie lub wyemitowanie przez jednostkę samorządu terytorialnego zobowiązań,októrychmowawart.91ust.2ustawyzdnia27sierpnia 2009r.ofinansach publicznych, nie wymaga uzyskania opinii regionalnej izby obrachunkowej o możliwości spłatyzobowiązań,oilezobowiązaniatebyłyprzewidzianewprognoziekwotydługu ijednostka uzyskała pozytywną opinię regionalnej izby obrachunkowej o tej prognozie - do odwołania stanu zagrożenia epidemicznego albo stanu epidemii.

Zamawiający zastrzega:

1) możliwość zaciągnięcia kredytu w kwocie niższej od ustalonej bez dodatkowych opłat i prowizji na rzeczWykonawcy.

2) prawo wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu przez Zamawiającego w dogodnych dla niego terminach, po uprzednim zawiadomieniu Wykonawcy o zamiarze dokonania spłaty w terminie 3 dni przed jej dokonaniem. W takiej sytuacji odsetki od kredytu naliczone będą wyłącznie od aktualnego zadłużenia i za faktyczny okres jego występowania, a Zamawiający nie będzie ponosił żadnych opłat i prowizji z tego tytułu na rzecz Wykonawcy. W takich przypadkach Strony ustalą nowy harmonogram spłaty.

3) zmiany spłaty wysokości poszczególnych rat w latach 2023-2037, na podstawie wyliczanego corocznie wskaźnika z art. 243 ustawy o finansach publicznych, bez ponoszenia dodatkowych opłat.

4) możliwośćzmianyharmonogramuspłaty,bezpobieraniadodatkowychopłatiprowizji ztego tytułu na rzecz Wykonawcy. W takich przypadkach Strony ustalą nowy harmonogram spłaty w formie aneksu do umowy.

Pozostałe wymagania stawiane wykonawcom:

1. Bankniebędziepobierał odKredytobiorcyżadnychinnychopłatiprowizji związanych z obsługą kredytu.

2. Kredytniemożebyćobciążonyinnymi opłataminiżwymienionewSWZ.

3. NarachunkachZamawiającegowbankach nieciążązajęcia egzekucyjne.

4. Zamawiającyniebyłiniejestwrestrukturyzacjiwinnychbankach.

5. Zamawiający nie posiada zaległych zobowiązań wobec ZUS lub US.

6. U Zamawiającego nie był prowadzony program postępowania naprawczego i nieprzystępuje on do jego realizacji w rozumieniu ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych.

7. UZamawiającegoniebyłyprowadzonezapośrednictwemkomornikasądowegodziałania windykacyjne na wniosek banków.

8. Zamawiający nie posiada zobowiązań z tytułu wykupu wierzytelności, forfaitingu, faktoringu, eFinancingu, leasingu, podpisanych umów w ramach partnerstwapubliczno-prawnego.

9. Zamawiający nie udzielił poręczeń i gwarancji innympodmiotom.

10. Wykonawca wybrany do realizacji zamówienia zobowiązany jest do przedłożenia Zamawiającemu projektu umowy w wyznaczonym przez Zamawiającego terminie. Po akceptacji projektu umowy przez Zamawiającego umowa zostanie zawarta w terminie ustalonym przezZamawiającego.

11. W ciągu ostatnich lat nie została podjęta uchwała o nieudzieleniu absolutorium organowi wykonawczemuZamawiającego.

12. Zamawiający nie będzie wypełniał żadnych druków dostarczanych przezWykonawców.

1. Zamawiający nie może dopuścić do powstania zadłużenia przeterminowanego, ponieważ skutkowałoby to naruszeniem dyscypliny finansów publicznych. Wyrażamy zgodę, aby oprocentowanie od zadłużenia przeterminowanego ustalane było w wysokości i wg zasad obowiązujących uWykonawcy.

14. Zamawiający nie przewiduje tzw. „raty balonowej” tj. spłaty całości kapitału na koniec okresu kredytowania.

15. Zamawiający posiada udziały/akcje spółek prawahandlowego. – akcje i udziały wg. danych z bilansu – wartość 5 409 324,80 zł.

16. Zamawiający nie ma powiązań kapitałowych ani organizacyjnych z innymipodmiotami.

17. Zamawiający nie zawierał umówwsparcia.

18. W przeszłości nie wystąpiło i nie jest planowane przejęcie z mocy prawa przez Gminę Lubiszyn zadłużenia żadnych innychpodmiotów.

19. W Gminie Lubiszyn nie zawieszono organów, nie ustanowiono zarządu komisarycznego, nie ma realizacji programu naprawczego.

20. Gmina Lubiszyn nie skierowała do opinii RIO programu naprawczego.

21. Sprawozdania budżetowe Gminy Lubiszyn są dostępne w Biuletynie Informacji Publicznej na stronie www.lubiszyn.pl dotyczące budżetu z podziałem nalata.

22. Opinie Regionalnej Izby Obrachunkowej dostępne są w Biuletynie Informacji Publicznej na stronie www.lubiszyn.pl

23. Uchwała w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego jestdostępna: www.lubiszyn.pl - zakładka BIP.

24. Opinia RIO o prawidłowości planowanej kwoty długu jestdostępna: www.lubiszyn.pl - zakładka BIP

25. Opinia RIO o możliwości spłaty kredytu jest dostępna: www.lubiszyn.pl - zakładka BIP

26. Sprawozdanie z wykonania budżetu Gminy Lubiszyn za rok 2021 jestdostępne: www.lubiszyn.pl - zakładka BIP

27. Opinia o sprawozdaniu z wykonania budżetu za rok 2021 jestdostępna: www.lubiszyn.pl - zakładka BIP

28. Zobowiązania finansowe długoterminowe Gminy Lubiszyn na dzień 30.06.2022 r. (stanowi załącznik doSWZ)

29.Wartość nominalna wymagalnych zobowiązań z tytułu poręczeń i gwarancji: gmina nie posiada takich zobowiązań – 0,00zł.

1. Wartość kredytów i pożyczek – stan zadłużenia na dzień 30. 06.2022r. wynosi 2 109 706,38zł w tym 1 397 706,38 z tyt. zaciągniętych kredytów i 711 726,18 zł z tyt. pożyczek

UWAGA !!!

Dla celów oceny ofert przyjmuje się, WIBOR 3M z dnia 24.08.2022 r.,
tj. 7,06%